Das Management operationaler Risiken gewinnt aufgrund des steigenden Wettbewerbs am Markt, den Veränderungen im Finanzierungs- und Versicherungsbereich (Basel II, Solvency II), sowie den härteren Anforderungen aus den rechtlichen Verpflichtungen eine wesentliche Bedeutung in der strategischen Unternehmensführung. Risikomanagement ist mittlerweile wesentlich mehr als eine Absicherungsstrategie gegen negative Ereignisse. Risikomanagement ist für Unternehmen, denen Risikotransparenz, Kostenwahrheit sowie Stabilität einen Wettbewerbsvorteil im Markt vermitteln, auch das Management von zusätzlichen Chancen.

Im Sinne des Chancenmanagements ist Risiko per se noch keine Bedrohung. Ein altes Sprichwort sagt: „Wer wagt gewinnt!“ – doch damit ist nur die halbe Wahrheit beschrieben. Vielmehr muss es heißen: „Wer wagt gewinnt, außer er verliert!“ Damit dies umgesetzt werden kann ist das „Wagnis“ dem potentiellen Gewinn gegenüberzustellen. Für das Unternehmen ist dies nichts Neues; jede Investitionsrechnung betrachtet Kosten in Relation zum künftigen Nutzen- warum nicht auch für Risiko und Chance?

CRISAM® bewertet mit dem Financial Valuation (FV) Client das verbleibende Risiko als potentielle, ausgehende Cashflows bezogen auf eine Zeitspanne (i.d.R. einem Jahr). Wird das operationelle Risiko durch Maßnahmen reduziert, reduziert dies den jährlichen risikoadäquaten Cashflow, der zur Risikokompensation aufgebracht werden muss und vice versa. Ist das Unternehmen aufgrund zu geringer Maßnahmenvorsorge operationeller Risiken durch potentielle Cashflows zur Schadensbehebung bedroht, die das Liquiditätslimit des Unternehmens überschreiten, so besteht akute Insolvenzgefahr.

CRISAM® FV übernimmt die Bewertung des operationalen Risikos aus der durch CRISAM® RV (CRISAM® Standardmethode, die eine Bewertung des operationalen Risikos durchführt und in einer Ratingkennzahl ausdrückt) übergebenen Ratingkennzahl, beurteilt die Risikotragfähigkeit des Unternehmens und ermittelt daraus eine auf das Unternehmen abgestimmte Schadensverteilung. Mittels Simulation werden der operational Value at Risk mit Best- und  Worstcase, sowie Most Likely Szenarien abgeschätzt.